近几年，随着互联网金融的兴起和网贷平台的爆发式增长，地下钱庄渐渐地悄然兴起，它们通过各种途径把黑钱“炼”成白钱，给社会带来了极大的负面影响。上虞地区也不是个例外。为了揭露上虞地区黑恶地下钱庄真相，我们采取了上门调查的形式，现将调查情况如实报道如下。
一、调查背景
上虞地理位置优越，交通便利，经济发展进入快速发展期。随着市场需求的加剧和资金逐步形成流量的情况下，黑恶势力在这里纷纷掀起资金盗用、洗钱、兜底等一系列违法犯罪活动，形成了不完全竞争的行业环境。
二、调查前的准备工作
由于地下钱庄常常藏匿在普通民居中，难以直接找到验收。经过调查员多方求助，找到一家带有一定规模和固定经营地址的地下钱庄，该地下钱庄大门紧闭，人员严谨。调查员在门口徘徊了一段时间后，终于盯准了一个合适的时机，快速便闪身进到内部进行监控、录音。
三、调查过程
进入钱庄内部，发现工作区域狭小，空气不流通，很不舒适。庄内一共有四名工作人员，协调着这家地下钱庄近期的资金运作。钱庄业务流程简单，主要由接单员、营销员、调度员等人员构成，均采取轮流操作的形式。
四、调查结果
1.资金来源及流向难以追踪。地下钱庄主要来源是一些网络借贷平台，以及个人买卖的借贷。由于业务量大、交易频繁，很难查清其中的“灰色地带”，让该行业的违法犯罪现象屡屡卷土重来。
2.面向的客户主要是有资金需求的中小企业，或是个人无法在银行贷款的情况下选择到地下钱庄借贷。
3.操作模式也很隐蔽。地下钱庄通常在聚集人员较为稠密的地带开设，例如小区附近、商业街中央等地。工作人员通常负责在与客户接触后将交易金额和交易时间记录在本子上，待其他工作人员拿到后再进行操作，大部分交易都是通过QQ聊天窗口和微信支付完成。
五、调查结论
虽然地下钱庄的资金流向难以追踪，但我们不能忽视它的危害性。一些黑恶势力正在利用地下钱庄来进行恶意策划和洗黑钱，这会对社会经济秩序带来不小的影响。因此，社会各界必须对聚集和运作地下钱庄的行为予以坚决打击和取缔。
最后，我们呼吁政府部门、行业协会和企业主、社区居民等社会各方，共同合作、共同努力，摆脱地下钱庄环境的阻拦与困扰，促进地区经济的健康发展。同时，也希望有关部门加强监管、加大打击力度，切实维护社会的正常交流秩序。
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